Kreditbetrug auf Social Media: So helfen wir Geschädigten – schnell, strukturiert, kompromisslos

Auf Facebook, Instagram, WhatsApp und in Telegram-Gruppen tauchen „Traumkredite“ auf: hohe Summen, sofortige Zusage, keine Bonitätsprüfung, dafür kleine „Bearbeitungsgebühren“ oder „Versicherungen“ vorab. Die Täter geben sich als Bank oder seriöser Vermittler aus, sammeln Ausweiskopien und Kontodaten, verlangen Vorkasse – und sind danach weg. Rückerstattungen? In der Regel aussichtslos, wenn niemand rasch handelt. Wir haben in den vergangenen Monaten zahlreiche Betroffene begleitet. Wer die ersten 24–72 Stunden nutzt, erhöht die Chance auf Schadenbegrenzung deutlich.

Unser Vorgehen

Die ersten 72 Stunden sind entscheidend. So arbeitet unser Team – abgestimmt auf Social-Media-Kreditbetrug:

Sichtung & Beweissicherung

Wir erfassen Chats, Profile, Links, Zahlungsbelege, IBANs, Wallets und Header-Infos, sichern Screenshots gerichtsfest (inkl. Zeitstempel) und stoppen jeden Kontakt zum Täter. So verhindern wir weitere „Gebührenforderungen“ und schützen Identitätsdaten.

Zahlungsstopp & Rückrufversuch

Gemeinsam mit dem/der Geschädigten stoßen wir sofort Rückruf-/Recall-Prozesse bei Bank oder Zahlungsdienstleister an (Überweisung, Karte, Wallet). Parallel adressieren wir die Empfängerbank mit einem formellen Preservation Letter, damit verdächtige Gelder nicht weitergeleitet werden.

Spuraufnahme & Netzwerkanalyse

Unser Team prüft Domains, Telefonnummern, Hostings, wiederkehrende IBAN-Muster, Social-Handles und Anzeigencluster. Ziel: Geldpfade kartieren, Mittelsmänner erkennen, Wiederholungstäter enttarnen – und Hebel finden, um Geldflüsse zu unterbrechen.

Plattform- und Provider-Eskalation

Wir melden die Fake-Profile samt Beweisen bei den Trust-&-Safety-Teams relevanter Plattformen/Hoster und beantragen Takedowns. So bremsen wir die Täter und verhindern weitere Schäden bei anderen Nutzer*innen.

Vermögenssicherung & zivilrechtliche Schritte

Wo identifizierbar, initiieren wir mit Partnerkanzleien Sicherungsmaßnahmen (z. B. Arrestanträge, Kontenpfändung im Eilverfahren, grenzüberschreitende Sicherungsinstrumente). Im Hintergrund bereiten wir die Durchsetzung zivilrechtlicher Ansprüche vor.

Kommunikation & Prävention

Wir informieren Betroffene klar, sachlich und ohne falsche Versprechen. Auf Wunsch härten wir interne Prozesse – etwa Checklisten für Mitarbeiter*innen, Warnregeln für Vorkasse, und Monitoring definierter Risiko-Keywords in Social Media.

Aktuelles Fallbeispiel

Herr L. aus Hamburg, 42, überweist in zwei Tranchen 8.500 € „Gebühren“ für einen angeblichen Sofortkredit. Er meldet sich 26 Stunden nach der letzten Zahlung. Unser Eingriff: Beweise gesichert, Rückruf bei der Hausbank initiiert, Preservation-Letters an zwei Empfängerbanken verschickt, Plattformprofile mit Belegen gemeldet, IBAN-Cluster den Compliance-Stellen zugeordnet. Ergebnis: 1.800 € konnten per Rückruf blockiert werden, weitere 2.200 € kamen nach interner Prüfung der Empfängerbank zurück. Den Rest verfolgen wir mit unseren Methoden. Ohne sofortiges Handeln wäre alles verloren gewesen.''

Woran Sie die Masche erkennen

• Kreditzusage ohne jede Bonitätsprüfung.
• Kommunikation nur per Messenger/Privat-Mail, fehlendes Impressum, Domain wirkt frisch/verdächtig.
• Zahlung an Privat-IBAN, Prepaid-Konten oder in Krypto „für Gebühren/Versicherung“.
• Druck: „Nur heute gültig“, „sofort zahlen, sonst verfällt die Zusage“.
• Kopierte Logos, Awards, „Siegel“, die sich nicht verifizieren lassen.
• Seriöse Anbieter werben nicht mit Vorkasse über Social-Media-DMs. Prüfen Sie Eintragungen/Erlaubnisse in offiziellen Registern, vergleichen Sie Kontaktdaten mit der echten Website des Instituts – und zahlen Sie niemals Gebühren vor Kredit-Auszahlung.

Was Moskau Inkasso für Geschädigte übernimmt

• Schnelle Ersteinschätzung und Beweissicherung.
• Koordination mit Banken/Zahlungsdienstleistern (Rückruf, Freeze, Compliance-Eskalation).
• Plattform-Takedowns und technische Spurensicherung (OSINT).
• Internationales Inkasso mit Partnern, wo Gelder grenzüberschreitend geflossen sind.
• Durchsetzung mit spezialisierten Teams

Unser Rat – klar und direkt

• Keine Vorkasse Kein seriöser Kredit verlangt Gebühren, bevor Geld fließt. Nur verifizierte Kanäle. Nutzen Sie offizielle Webseiten, geprüfte App-Kanäle, bekannte Rufnummern.

• Zeit ist Geld Je schneller Sie reagieren, desto höher die Chance, Mittel zu sichern. Dokumentieren Sie alles. Jede Nachricht, jeder Beleg kann den Unterschied machen.

Sie haben Geld verloren oder zweifeln an einem „Kreditangebot“? Melden Sie sich. Wir prüfen den Fall umgehend und setzen die richtigen Schritte – ohne Umschweife, ohne Ausreden.